Форумы
| Деньги. Финансирование M&A. Бонусы | |||||
|
Тема: Антиотмывочный закон
|
|||||
Участнег Рейтинг: 40
Сообщений: 58
 РТС рулит
|
1
06 Май 2008, 02:34
Промсвязьбанк не
смог оспорить решение волгоградского суда о неправомерном отказе в
обслуживании физлиц. Дело о перевыполнении банком норм закона о
противодействии легализации преступных доходов создает прецедент, по
которому физлица вправе требовать снятия наличных денег со своих
банковских счетов без ограничений. Однако банкиры предпочитают
проигрывать клиентам в судах, чем разбираться с финансовыми
регуляторами. |
||||
|
|
|||||
Участнег
Да вообще-то банку лучше пободаться с физиками чем отмазываться от Росфинмониторинга.
Рейд-скаут
Верно, банку лучше не ссориться с мониторингом. Но вобще-то это чушь и бред если клиент, не будучи подозреваемым или обвиняемым при обращении за своими деньгами в банк каждый раз обязан доказывать их происхождение. Нарушение принципа презумпции невиновности.
Гуру M&A
Цитата из #3Верно, банку лучше не ссориться с мониторингом. Но вобще-то это чушь и бред если клиент, не будучи подозреваемым или обвиняемым при обращении за своими деньгами в банк каждый раз обязан доказывать их происхождение. Нарушение принципа презумпции невиновности. Банки напуганы массовым отзывом лицензий по причине 115-ФЗ. Им лучше потерять клиента, чем нарваться на отзыв лицензии и потерять себя. Вот и перестраховываются. В итоге репрессии РФМ отражаются на физиках.
М&Aгистр
Я думаю такая халява долго не продлиться. ЦБ прикроет лавочку, можь ВС поможет.
Участнег
Нет сейчас рассматриваются поправки в ФЗ о ЦБ. суть поправки такова, что последнее слово при отзыве лицензии у банков будет за Росфинмониторингом.
М&Aгистр
Цитата из #6Нет сейчас рассматриваются поправки в ФЗ о ЦБ. суть поправки такова, что последнее слово при отзыве лицензии у банков будет за Росфинмониторингом. ну а может ли ЦБ принять что нить такое что ограничивало бы обналичку применимо к данной ситуации?
Участнег
Пока выпущено разъясняющее письмо по операциям с векселями (одна из схем обнала) что необходимо всех ставить на карандаш, т.е. сообщать в Росфинмониторинг.
Гуру M&A
Цитата из #7ну а может ли ЦБ принять что нить такое что ограничивало бы обналичку применимо к данной ситуации?
Надо на рыночном уровне делать так чтобы наличку держать было невыгодно. Заполонить все терминалами, установить аццкие тарифы на снятие налички (как это щас делают многие банки в борьбе с обнальщиками). Это немного выравняет ситуацию, хотя конечно полностью не спасет. Уровень корупции в стране требует большого количества нала. Взятку безналом не даш... В этом тормоз прогресса..
Участнег
Цитата из #9
Надо на рыночном уровне делать так чтобы наличку держать было невыгодно. Заполонить все терминалами, установить аццкие тарифы на снятие налички (как это щас делают многие банки в борьбе с обнальщиками). Это немного выравняет ситуацию, хотя конечно полностью не спасет. Уровень корупции в стране требует большого количества нала. Взятку безналом не даш... В этом тормоз прогресса..
Взятку безналом не даш
Коллега вы так уверенно об этом говорите? Позволю себе не согласиться с Вашим мнением.
М&Aгистр
Цитата из #10
Взятку безналом не даш
Коллега вы так уверенно об этом говорите? Позволю себе не согласиться с Вашим мнением.
Скорее всего безналом давать труднее, да и схема нужна. По старинке как-то привычнее.Участнег
Никто не будет спорить, что отмыв это очень выгодно, однако, щас с этим и проблем стало возникать много. Сейчас ставки на обналичку в долларах колеблятся в уровне7%. А банковская лицензия стоит в пределах 2.5-6 млн у.е. Обналичив соответственно, несколько миллинов долларов по счетам, например, иностранных физлиц, лицензия отбивается автоматически
Участнег
Цитата из #11Скорее всего безналом давать труднее, да и схема нужна. По старинке как-то привычнее.
Каждому свое )))))
Гуру M&A
Цитата из #12Никто не будет спорить, что отмыв это очень выгодно, однако, щас с этим и проблем стало возникать много. Сейчас ставки на обналичку в долларах колеблятся в уровне7%. А банковская лицензия стоит в пределах 2.5-6 млн у.е. Обналичив соответственно, несколько миллинов долларов по счетам, например, иностранных физлиц, лицензия отбивается автоматически ну-ну. Плюсуйте исчо затраты на персонал. уставняк в 5 евро, который надо живыми деньгами оплатить. Чота не бьюццо ваши убитые еноты.
Участнег
Цитата из #14ну-ну. Плюсуйте исчо затраты на персонал. уставняк в 5 евро, который надо живыми деньгами оплатить. Чота не бьюццо ваши убитые еноты.
Согласен, не ту математику взяли за основу.
М&Aгистр
Ща обощался с обнальщиком - сказал мне. что действительно стало сложнее работать + спрос увеличился. Как я и предполагал - стали схемы сложнее и затратнее.
Участнег
Не буду спорить, так как не зачем попусту воду месить. Каждый посвоему прав. Но есть варианты и по 4% обнал делать. Только это уже отдельная песня и только для узкого круга лиц.
Участнег
Цитата из #16Ща обощался с обнальщиком - сказал мне. что действительно стало сложнее работать + спрос увеличился. Как я и предполагал - стали схемы сложнее и затратнее.
Думаю, схемы коренным образом не меняются. Основной вопрос в обналичке-это взаимодействе с банками.
Участнег
Цитата из #18
Думаю, схемы коренным образом не меняются. Основной вопрос в обналичке-это взаимодействе с банками.
Это верно.